Банківські шахраї. Захист прав потерпілих. Репортаж компанії "ТВ Центр"

У справі про банківські шахраїв ведеться робота по встановленню як осіб викрали грошові кошти, так і по встановленню вини банку (його працівників) у розкраданні всіх грошових коштів, в тому числі з депозитних рахунків. На стороні потерпілих виступає московський адвокат - Путілов І.А. Журналістам компанії "ТВ Центр" представлена ​​загальна картина по даним обставинам.

Журналіст: Останнім часом конкуренція між фінансово-кредитними установами помітно загострилася. У гонитві за клієнтом банки змагаються в наданні спеціальних програм, а також вигідних умов. Від кількості банків очі розлітаються. Девіз банкірів залишається незмінним: '' Поки в спите, ваші гроші працюють на вас ". Чи так це насправді? Чи можна сьогодні, покласти гроші в банк, ні про що не турбуючись?

Ведучий: Знайомтеся, Олексій Олексійович Нікітін. За родом професійної діяльності вчений. Чи не шкодуючи себе він довгі роки йшов до своєї мрії. Всі свої заощадження зберігав в одному з банків.

Олексій Олексійович Нікітін: Я хотів купити однокімнатну квартиру для себе.

Віра Нікітіна дочка Олексія Нікітіна: Школа доктора Комаровського операції він проводив виключно за паспортом і по ощадкнижках і з особистою присутністю.

Ведучий: Олексію Олексійовичу було так зручніше. Всі операції проводив за один візит: Знімав гроші, перекладав на інший рахунок, оплачував комунальну квартиру. Але одного разу у нього виникло утруднення при зняття грошей з рахунку.

Віра Нікітіна дочка Олексія Нікітіна: В один день батько звернувся в відділення банку з метою зняття невеликої суми грошових коштів. Але співробітники банку виявила, що кошти на його рахунку відсутні.

Ведучий: Наш герой був збентежений таким поворотом подій. Протягом 30 років Олексій Олексійович зберігав свої кревні в цьому банку і був упевнений що його заощадження під надійним захистом. Але мабуть система дала збій.

Віра Нікітіна дочка Олексія Нікітіна: З рахунку мого батька в цілому пропало 5 мільйонів 365 тисяч рублів + відсоток.

Ведучий: Співробітники банку відразу порадили пройти стандартну процедуру: Написати претензію про повернення коштів в їх відділення. Він так і зробив.

Олексій Олексійович Нікітін: Мене обнадіяли сказавши: "мабуть це не ви взяли гроші. Ці гроші перераховувалися на інші, невідомі рахунки. Обов'язково банк компенсує вам все втрачені кошти.

Ведучий: Дочка Олексія Олексійовича почала власне розслідування. Дуже скоро з'ясувалося, що всі списання відбувалися онлайн, але її батько колись не користувався інтернетом.

Віра Нікітіна дочка Олексія Нікітіна: Поступово я попросила все його документи і виявила заяву на відкриття нової карти безіменної карти. У ньому було вказано незнайомий, сторонній номер телефону. Саме через це номера телефону відбулося списання коштів.

Ведучий: З'ясувалося, що одного разу співробітники банку запропонували відкрити новий рахунок, щоб відстежувати і керувати всіма рахунками відразу. Він погодився. Заява швидко заповнювали без нього.

Олексій Олексійович Нікітін: Просто дали, я побачив там мобільний і домашній телефон. Я розписався. Проблема в тому, що я ще й погано бачу.

Ведучий: Віра підключила до розслідування свою подругу Настю, і дівчата разом пішли по сліду шахраїв. Насамперед зв'язалися зі співробітником, який оформляв заяву. Співробітник повідомив що нібито номер телефону був узятий з бази. Тоді з якої?

Віра Нікітіна дочка Олексія Нікітіна: Шахраї представилися моїм батьком, назвали всі його персональні дані. Ми припускаємо що вони знали кодове слово в заяві, і таким простим способом все і сталося.

Ведучий: Чим довше дівчата проводили розслідування, тим більше з'являлося питань. Природно на багато з них можна було б відповісти якби банківські службовці могли б піти на зустріч потерпілому і членам його сім'ї, але на жаль, співробітники банку не поспішали з відповіддю.

Віра Нікітіна дочка Олексія Нікітіна: Вони говорили: "Розумієте, у нас немає стільки роботи, що нам просто ніколи дивитися за рахунками клієнтів".

Настя Костоянская подруга Віри Нікітіної: Це навіть люди не операціоністи, а менеджери більш вищої ланки. Особисто мені здається що це дуже дивно Я не в одне банку не бачила такого.

Андрій Ємелін президент національного платіжного ради: Банк приймаючи кошти клієнтів повинен собі, повинен виступати тієї самої передової, на якій, у разі якщо почалися, там же і повинні закінчуватися проблеми громадянина.

Ведучий: У скоріше банк дав офіційну відповідь. Якщо пропустити лірику, то в листі сказано: "Самі винні, тому самі розбирайтеся".

Віра Нікітіна дочка Олексія Нікітіна: Банк сказав, що він не буде компенсувати кошти, з тієї причини, що в заяві було вказано сторонній номер телефону, і ця заява була підписана батьком.

Олексій Нікітін: Звідки з'явився новий номер мобільного телефону для мене дуже велика загадка.

Ігор Путілов адвокат: Факт розкрадання грошових коштів на обличчя. Тут можна припустити, що безпосередньо, якісь співробітники банку були причетні.

Ведучий: Зрозуміти коли де і як зловмисники отримали доступ до банківських рахунків, куди пізніше були перераховані грошові кошти надзвичайно важко і під силу лише спеціальним структурам. Як правило, відбувається кілька перерахувань на різні рахунки, щоб максимально ускладнити роботу поліції.

Ігор Путілов адвокат: Правоохоронні органи провели перевірку з якої можна зачитати буквально одне речення: "До теперішнього часу відповідь від ВАТ такого то банку не отримано, в зв'язку з чим встановити територіальність можливого місця злочину не надається можливим"

Андрій Ємелін президент національного платіжного ради: Не можна передавати дані своєї карти, не «пін" код, не номер вашої банківської карти. Причому не передавати не тільки на словах, але й не передавати картку фізично.