«Платинум». Фатальний справу Гонтаревої

17:15

Найближчим часом Нацбанку доведеться активно гасити пожежу: інакше разом з «Платинум» піде на дно і сама Валерія Гонтарєва.

Минулого тижня в Ізраїлі був затриманий приятель Валерії Гонтаревої , Глава Наглядової ради і співвласник «Платинум Банку» Григорій Гуртовий. Його підозрюють в отриманні прибутку незаконним шляхом з обтяжуючими обставинами, внесення неправдивої інформації в корпоративні документи і відмиванні незаконного капіталу.

Гуртовий є одним з акціонерів ізраїльського харчового концерну «Willi Food». Правоохоронці з'ясували, що він намагався зняти з рахунків дочірньої компанії концерну 3 млн доларів, щоб вкласти їх в облігації якоїсь європейської компанії. Місцеві податківці підозрюють, що ця сума повинна була послужити заставою під якусь «позику, надану для особистих цілей Григорія Гуртового - або іншої особи». Проблема в тому, що у компанії є й інші акціонери, яким український банкір не повідомив, що збирається взяти загальні гроші. Гуртового відпустили під заставу, заборонивши покидати територію країни протягом найближчих 6 місяців.

Схожа історія сталася і з належною Гуртовому інвесткомпанією BGI: її міноритарні акціонери також забили на сполох, коли з'ясували, що Гуртовий намагається вимити спільні кошти, а зовсім не спрямувати їх на виплату власникам облігацій.

У Нацбанку пообіцяли інформацію про затримання Гуртового вивчити і провести додаткову перевірку документів про власників « Платинум Банку ». В НБУ наголосили, що на даний момент процес узгодження власника банку відкладений.

«Ми були вже на завершальній стадії погодження набуття Гуртовим істотної участі в« Платинум Банку ». Однак останні змушують нас провести додаткову перевірку банку, а також звернутися в МВС за додатковою інформацією », - заявила заступник голови НБУ Катерина Рожкова.

Варто зазначити, що у Гуртового на початок 2015 року був лише 10% акцій «Платинум Банку», але він збирався розширити свій пакет до контрольного, викупивши частку у партнерів-нерезидентів. Втім, в ЗМІ неодноразово зазначалося, що Гуртовий є лише формальним власником банку. Насправді він представляв інтереси одеських бізнесменів Бориса Кауфмана і Олександра Грановського, яких пов'язують з Олександром Януковичем. Втім, сам Гуртовий цей зв'язок заперечував, заявляючи, що з одіозними одеситами його пов'язує тільки спільна покупка журналу «Фокус». Хоча частину своїх ізраїльських активів він придбав саме у Олександра Грановського.

У будь-якому іншому випадку, ця історія могла б підняти хвилю паніки серед вкладників банку. Але «Платинум» це, схоже, не загрожує. Банк, який мав статус «ощадного», ще з початку минулого року з великими труднощами віддає вклади населення: чутки про введення в нього тимчасової адміністрації ходять давно. Так що репутація банку серед клієнтів була зіпсована задовго до затримання Гуртового. Щоб переконатися в цьому, досить почитати відгуки клієнтів «Платинума», які розміщується на «Мінфін».

«Подзвонили з банку і сказали, що у мене є ТРИ ВАРІАНТИ! Отримати свій ДОЛАРОВИЙ депозит в гривні (курс 20.5 !!!) або в ЄВРО, заплативши при цьому 2% комісії. Або чекати, коли з'являться долари », - розповів один з вкладників« Платинума ».

Банк не віддає вклади не тільки фізособам. На початку жовтня забрати свій депозит в сумі 250 мільйонів гривень з «Платинума» спробувала компанія «МТС Україна». Гроші їй не віддали, після чого компанія звернулася до суду, який виніс рішення на її користь.

Зрозуміло, що існування «Платинума» блокує процес початку повернення довіри до банківської системи країни: майже рік банк всіляко порушує зобов'язання перед вкладниками, але при цьому продовжує працювати. А тепер ще й його глава правління затриманий за фінансові махінації. структура власників не є прозорою. Чому ж Валерія Гонтарєва, яка ще минулої осені відзвітувала про очищення банківської системи від зомбі-банків, закриває глава на «Платинум»?

На думку банкірів, непотоплюваність «Платинума» викликана тісними зв'язками його фактичних власників і топ-менеджменту з главою НБУ Валерією Гонтаревої. Продажем «Платинум Банку» в 2013 році його нинішнім власникам займалася компанія Гонтаревої «Інвестиційний капітал України» (ICU). Бізнес-партнер Валерії Гонтаревої Макар Пасенюк увійшов до наглядової ради «Платинум Банку».

«Мене пов'язують з ICU тривалі ділові відносини. Команду ICU я знаю ще з часів їхньої спільної роботи в ING. Ставлюся до них з великою повагою. Двох нинішніх керуючих партнерів ICU я неодноразово намагався взяти до себе на роботу, тому що вважаю їх одними з кращих фахівців на цьому ринку. Гонтареву знаю також з часів її роботи в ING », - зізнався рік тому Григорій Гуртовий .

За словами Гуртового, контакти з Гонтаревої він втратив - може «за допомогою СМС висловити коментар з приводу якоїсь події». Втім, у власників «Платинум Банку» є й інший - набагато сильніший вихід на Гонтареву. Справа в тому, що Катерина Рожкова, який було призначено на посаду директора департаменту банківського нагляду НБУ 10 червня 2015 року, до цього займала посаду в.о. голови правління «Платинум Банку». У січні цього року вона пішла на підвищення, ставши заступником Гонтаревої.

Цікаво, що Гонтарева взяла до себе Рожкову через два місяці після того, як правоохоронці відкрили кримінальну справу за фактом розкрадання коштів в ПАТ «Платинум Банк». За даними слідства, Рожкова займалася спотворенням фінансової звітності банку, виведенням коштів рефінансування, фіктивним кредитуванням. 20 червня 2015 року справу було передано в прокуратуру.

В матеріалах справи прямо вказується на причетність Катерини Рожкової до махінацій на суму в десятки мільйонно доларів. Підпорядкована Валерії Гонтаревої з грудня 2013 по лютий 2014 року виводить з банку в офшори 75 мільйонів доларів. Це були гроші вкладників банку, які під час революції на Майдані перекочували за кордон.

«Стаття (для Рожкової) шахрайство у великих розмірах, від 5 до 12 років», - розповідає Ігор Луценко .

Схема, за допомогою якої «права рука» Гонтаревої виводила кошти, досить традиційна. Новоспечена заступник голови НБУ видала кредити компаніям з ознаками фіктивності (ТОВ «Титан-Юг», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК« Реал-Інвест », ТОВ« Стратагема-Інвест », ПП« Логістик Транс », ТОВ« Кодос Інвест », ТОВ «ФК« Бізнесфінанс ») на загальну суму 1,1 млрд гривень. Кредити бралися під заставу товару, який компанії повинні були придбати за кордоном. Природно, товар в Україну не зайшов. А все кредитні кошти були переведені на офшорну фірму «COROSAN TREDING LTD». Надалі ці кошти використовувалися для викупу портфелів кредитів у інших проблемних банків.

Гроші вкладників керівництво банку вивело, при цьому продовжуючи активно «пилососити» ринок, заманюючи нових клієнтів надвисокими відсотками. Однак втримати піраміду не вдалося. В на початку 2015 року банк почав тонути. Гривню клієнтам потроху віддавали, а ось доларові вклади фактично повністю перестали виплачувати. І тут на допомогу власникам банку прийшла Валерія Гонтерева: на «Платинум» щедро полилися державні гроші у вигляді рефінансування.

«Виведені кошти, м'яко кажучи, не сприяли стабільності« Платинум Банку ». Щоб врятувати фінустанову, держава була змушена надати йому стабілізаційних кредитів на 240 млн грн., Надалі «Платинум Банк» отримав стабілізаційний кредит від НБУ в три транші - 100 млн гривень, 200 млн гривень і 100 млн гривень », - стверджує нардеп Ігор Луценко .

Дійсно, перевірка, проведена 1 липня 2015 року, показала, що, незважаючи на підтримку держави, банк не відповідає вимоги НБУ. «Платинум» визнали проблемним. Проте, банк продовжує залучати вклади населення під захмарні відсотки. Нацбанк не реагує, хоча очевидно, що через якийсь час повертати ці кошти доведеться з Фонду гарантування вкладів фізосіб.

«Надалі ліквідність ПАТ« Платинум Банк »знижувалася, проте рішення правління НБУ про віднесення зазначеного банку до категорії неплатоспроможних прийнято так і не було. З метою приховування стійкої неплатоспроможності ПАТ «Платинум Банк» на посаду директора Департаменту банківського нагляду НБУ була призначена Рожкова Катерина Вікторівна, яка раніше працювала на посаді виконуючого обов'язки голови правління ПАТ «Платинум Банк», - відзначається в матеріалах кримінальної справи .

На думку Ігоря Луценка, на даний час глава НБУ робить все, щоб прикрити Рожкову, а відповідно і «Платинум Банк». Кримінальну справу проти колишнього голови правління проблемного банку спущено на гальмах. Нардеп вважає, що Гонтарєва в особі свого нового заступника знайшла фахівця з різних протизаконним фінансовим схемам.

«Що стосується сторони Гонтаревої, тут все досить очевидно. Це тенденція. Керівництво НБУ підозрюється в «дерибані активів». Конкретно - дует Рожкова-Гонтарєва. Адже це не перший випадок, коли активи виводяться, розкрадаються навіть стабкредити », - вважає Луценко.

Тим часом, журналіст Олександр Дубінський впевнений, що скандальне затримання Гуртового в Ізраїлі потягне за собою ланцюжок гучних викриттів. Спливе зв'язок Гонтаревої з фактичними власниками «Платинума», стане очевидним, що гонтаревскій Нацбанк не просто сприяв розкраданню державних коштів, а працював в корупційній зв'язці з фінансистами «сім'ї» Януковича.

«Історія з« Platinum Bank »для Гонтаревої - це, по суті, такий же смертельний case, як Кононенко для Порошенка чи Мартиненка для Яценюка. Прямий доказ корупції вищих посадових осіб, яке ті вперто не помічають, і яке вперто тягне їх на дно. На фінансовому ринку все знають, що за «Платинум Банком» варто Саша Янукович, бізнесом якого керують одеські бізнесмени Олександр Грановський і Борис Кауфман », - вважає Олександр Дубинський .

Вся ця історія не може не привести до відставки глави НБУ, впевнені банкіри, дуже вже «токсичною» Гонтарєва стане для Президента. Так що найближчим часом Нацбанку доведеться активно гасити пожежу: інакше разом з «Платинум» піде на дно і сама Валерія Гонтарєва.