У відповіді за тих, кого збанкрутували

1. значна претензія
2. великі розгляду
3. невеликі розкрадання
4. Надія на право

Фото: Віталій Головін

значна претензія

До недавнього часу володіти банком в Україні було абсолютно безпечно. Власник міг вивести гроші з банку, довести його до банкрутства і перекласти виплату депозитів на державу. При цьому ніякого покарання за такі дії не було. Але в цьому році все змінилося - тепер же за доведення банку до банкрутства його власнику загрожує тюремне ув'язнення на термін до 5 років, а також штрафи.

Однак не можна притягнути до відповідальності всіх власників, банків, що лопнули - їх провину спочатку потрібно довести. Як показала практика-зробити це зовсім не просто, так як судові розгляди можуть тягнутися дуже довго. Проте, за останні півроку вже було розпочато кілька справ, в яких фігурують власники банків. Фонд гарантування вкладів фізосіб, який ініціює ці розгляди, вже подав до правоохоронних органів заяви щодо власників 30 банків. Загальна сума претензій складає близько 103,96 млрд грн.

великі розгляду

Найгучнішою є справа Дмитра Фірташа , Якого МВС підозрює в розкраданні державних коштів з банку "Надра". МВС порушило провадження за фактом неповернення рефінансування банком "Надра". Кредит на 5 млрд грн НБУ видавав під особисту гарантію Дмитра Фірташа.

Фото: dmitryfirtash.com

"Він не забезпечив використання цих коштів на стабілізацію ситуації, а, навпаки, вивів їх на пов'язані з ним компанії. Ці дії призвели до неплатоспроможності банку", - заявив міністр внутрішніх справ Арсен Аваков.

Примітно, що до недавнього часу пан Фірташ не вважався винним у банкрутстві "Надра".

"Банк" Надра "мав потрапити під ліквідацію ще в 2008 році. Він був нежиттєздатний весь цей час. Акціонер намагався його підтримувати. Але він просто йому дістався такий", - повідомляв раніше перший заступник глави НБУ Олександр Писарук.

Триває розслідування розкрадання державних грошей з Дельта Банку, який став найбільшим банкрутом в Україні. Генпрокуратура з'ясовує , Куди банк витратив отримане в 2014 році рефінансування НБУ на 10 млрд грн. Було встановлено, що Дельта Банк з цієї суми за 4,1 млрд грн придбав $ 535,3 млн і перерахував їх за кордон на користь дванадцяти пов'язаних між собою підприємств. Тому службових осіб Дельти і Нацбанку підозрюють в розкраданні коштів. Але, потрібно відзначити, що власник банку Микола Лагун поки не фігурує в цьому розслідування.

невеликі розкрадання

Володіння невеликим банком не врятує від великої відповідальності. Правоохоронці займаються розслідуванням банкрутств і дрібних фінустанов. Так, зараз проводиться перевірка документів у CityCommerce Bank . Передбачається, що кошти, які Нацбанк видав йому в якості стабкредиту, були розтрачені. В результаті завдано збитків на суму близько 180 млн грн. Під час розслідування виявлено, що на ряд фізосіб без їх відома були відкриті депозитні рахунки, які потім використовувалися для виведення грошей. Крім того, службові особи банку видали кредити 33 підприємствам, які свідомо не мали можливості їх погасити. Тому правоохоронці вбачають в діях колишніх посадовців і власника банку Рейніс Тумовса ознаки кримінального злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 Кримінального кодексу - привласнення і розтрата майна в особливо великих розмірах з використанням службового становища.

Фото: glavcor.blogspot.com

Слідчі МВС також підозрюють топ-менеджмент банку "Національний кредит", включаючи співвласника - главу наглядової ради Андрія Оністрата, у відмиванні 7 млрд грн .

"За попередньою змовою з власниками банку була розроблена і втілена схема незаконного виведення активів банку шляхом конвертації грошових коштів у готівку, отримання" фіктивних "кредитів, купівлі-продажу цінних паперів, а також обслуговування банківських рахунків на паспортні дані осіб безробітних і засуджених", - йдеться в ухвалі Печерського суду Києва.

Крім того, подано заяву щодо власника одеського Імексбанку Леоніда Климова. Про це повідомив директор-розпорядник ФГВФО Костянтин Ворушилін . Поки в реєстрі судових рішення прізвище пана Климова не фігурує.

Надія на право

Фонд гарантування не збирається поки зупинятися в розслідуваннях щодо власників банків. Їх легко зрозуміти, так як фонд займається реалізацією активів збанкрутілих фінустанов. Тому він зацікавлений в тому, щоб повернути кошти, які були виведені з банків їх власниками.

"У нас створюється департамент фінансових розслідувань. Ми ведемо роботу по власниках і топів збанкрутілих банків і змусимо їх платити", - запевняє заступник директора-розпорядника ФГВФО Андрій Оленчик.

Учасники ринку поділяють позицію фонду, але вважають, що тепер багато чого буде залежати від активності роботи правоохоронців.

"Все можна визначити. Головне - це бажання правоохоронних органів розібратися у всьому цьому", - вважає голова правління Піреус Банку Сергій Наумов.