Який банк вибрати? Рейтинг найнадійніших банків України - bizresurs - новини, курс долара, міжбанк, форекс

1. Рейтинг найнадійніших банків України в 2017 році
2. 10 найнадійніших банків для фізичних осіб
3. 10 найнадійніших банків для юридичних осіб
4. 10 банків, яким довіряють страхові компанії
5. Найприбутковіші і збиткові банки України
6. Активи банків України
7. Депозити в банках України
8. Кредити в банках України
9. Неплатоспроможні банки з тимчасовою адміністрацією або в стадії ліквідації: 2016-2017 роки

Рейтинг найнадійніших банків України в 2017 році складено Форіншурера на базі офіційної статистики українських банків, наданої НБУ в 2017 році.

При складанні рейтингу найбільших українських банків враховувалася здатність банку без затримки повернути депозити, якщо у нього з'являться фінансові проблеми або проблеми з погашення кредитів і зростанні заборгованості клієнтів, а також рівень підтримки акціонерів і держави.

Важливу роль відіграє фактор власника з точки зору поповнення капіталу і ліквідних ресурсів, що є основою стійкості в стресових умовах. Жоден банк, який належить державі або міжнародним фінансовим холдингам, не був визнаний неплатоспроможним.

Рейтинг найнадійніших банків України в 2017 році

ТОП-рейтинг українських та іноземних банків: грудень 2017 року

1. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрія)
2. Креді Агріколь Банк (Credit Agricole, Франція)
3. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франція)
4. Ощадбанк * (державний)
5. Укрексімбанк * (державний)
6. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польща)
7. Сітібанк Україна (Citigroup, США)
8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Німеччина)
9. Укргазбанк (державний)
10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург)
11. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург)
12. ОТП Банк (OTP Bank, Угорщина)
13. Правекс-банк (Intesa Sanpaolo, Італія)
14. ІНГ Банк Україна (ING Groep, Нідерланди)
15. ПУМБ (СКМ Фінанс, Україна)

* Системні державні банки за версією НБУ. Основними критеріями системної важливості є загальний розмір активів, зобов'язань, системні взаємозв'язки в банківській системі і обсяг кредитування найважливіших секторів економіки.

Під надійністю банку слід розуміти здатність фінансового інституту чинити опір несприятливим факторам, проте надійність і вірогідність дефолту - поняття різні. Банк, що має високий рівень надійності, може зіткнутися з сильним впливом негативних і малопередбачуваних чинників, які здатні привести до його банкрутства, в той час як банк з задовільним рейтингом продовжить працювати, оскільки в результаті збігу обставин уникне негативного впливу таких факторів. Також необхідно враховувати політичні ризики.

10 найнадійніших банків для фізичних осіб

1. Ощадбанк (державний, гарантується 100% вкладів)
2. Укрексімбанк (державний, гарантується 100% вкладів)
3. Укргазбанк (державний)
4. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрія)
5. Креді Агріколь Банк (Credit Agricole, Франція)
6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франція)
7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польща)
8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Німеччина)
9. ОТП Банк (OTP Bank, Угорщина)
10. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
* Сітібанк Україна і ІНГ Банк Україна не працюють з фізособами

10 найнадійніших банків для юридичних осіб

1. Ощадбанк (державний)
2. Укрексімбанк (державний)
3. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрія)
4. Креді Агріколь Банк (Credit Agricole, Франція)
5. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франція)
6. Сітібанк Україна (Citigroup, США)
7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польща)
8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Німеччина)
9. ПУМБ (СКМ Фінанс, Україна)
10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)

10 банків, яким довіряють страхові компанії

1. Ощадбанк (державний)
2. Укргазбанк (державний)
3. Укрексімбанк (державний)
4. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
5. ТАСкомбанк (Сергій Тігіпко, Україна)
6. ІНГ Банк Україна (ING Groep, Нідерланди)
7. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
8. ПриватБанк (державний)
9. Креді Агріколь Банк (Credit Agricole, Франція)
10. ПУМБ (СКМ Фінанс, Україна)

Також представляє інтерес список банків-партнерів і структура депозитів Моторного (транспортного) страхового бюро України, в резервних фондах якого знаходиться майже 1 млрд. Грн. коштів страхових компаній.

10 банків, в яких розміщені депозити МТСБУ
(В банках розміщено 1 млрд. Грн. Коштів резервних фондів)

1. Ощадбанк (державний)
2. Укрексімбанк (державний)
3. Укргазбанк (державний)
4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польща)
5. ОТП Банк (OTP Bank, Угорщина)
6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франція)
7. Креді Агріколь Банк (Credit Agricole, Франція)
8. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрія)
9. Правекс-банк (Intesa Sanpaolo, Італія)
10. ІНГ Банк Україна (ING Groep, Нідерланди)

Список санкційних банків в Україні з російським капіталом:
(Згідно з рішенням РНБО)

1. «Сбербанк РФ», код ЄДРПОУ - 25959784.
2. «Вієсіте Банк», код ЄДРПОУ - 19358632.
3. «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк», код ЄДРПОУ - 00039002.
4. «ВТБ Банк», код ЄДРПОУ - 14359319.
5. «БМ Банк», код ЄДРПОУ - 33881201.

Кількість банків, що діють в Україні

У 1 півріччі 2017 року кількість працюючих банків скоротилася до 88 фінустанов, у тому числі 38 банків з іноземним капіталом. Частка іноземного капіталу в статутному капіталі банків склала 56%.

Найприбутковіші і збиткові банки України

Банківська система України за підсумками січня-липня 2017 року отримала чистий збиток у розмірі 223 млн грн, що в 41,5 рази менше, ніж за відповідний період минулого року (9,266 млрд грн).

У липні платоспроможні банки отримали чистий прибуток в розмірі 1,43 млрд грн. Доходи банків за січень-липень склали 101,624 млрд грн, витрати - 101,846 млрд грн.

За підсумками 1 півріччя 2017 платоспроможні банки отримали 1,1 млрд грн чистого прибутку після оподаткування, при цьому банківська система працювала прибутково в кожному з трьох місяців.

Прибуткову діяльність продемонстрували всі групи банків - з іноземним і приватним капіталом, а також державні банки.

Найприбутковішими банками стали Райффайзен Банк Аваль, Укрексімбанк, Сітібанк, ПУМБ і Креді Агріколь банк.

ТОП-10 найприбутковіших банків України (тис. Грн.)
(За станом на 1 липня 2017 року)

1 Райффайзен Банк Аваль 2 737 849 3 330 253 2 Укрексімбанк 736 194 792 798 3 Сітібанк 598 313 704 738 4 ПУМБ 592 968 723 132 5 Креді Агріколь Банк 570 626 690 991 6 УкрСиббанк 566 683 682 963 7 ОТП Банк 344 898 420 081 8 Ощадбанк 306 044 306 063 9 Кредобанк 205 119 250 628 10 Прокредит Банк 178 373 221 762

Найбільший збиток з діючих банків в Україні припадає на Приватбанк, ВТБ Банк, Укрсоцбанк, Кліринговий Дім і Банк Форвард.

ТОП-10 найбільш збиткових банків України (тис. Грн.)
(За станом на 1 липня 2017 року)

№БанкЗбиток до оподаткуванняЗбиток після оподаткування

1 Приватбанк -2 908 013 -2 888 709 2 ВТБ Банк -1 160 030 -1 160 030 3 Укрсоцбанк -375 934 -375 934 4 Кліринговий Дім -325 056 -324 347 5 Банк Форвард - 185 337 -185 337 6 Місто Банк -136 672 -136 672 7 БМ Банк -109 250 -59 250 8 Правекс-Банк -31 488 -31 234 9 РВС Банк -17 534 -17 534 10 БТА Банк -8 003 -8 003

Активи банків України

Активи українських діючих банків, без урахування неплатоспроможних банків, в 1 півріччі 2017 року становила 1,233 трлн. грн.

10 найбільших банків за розміром активів (тис. Грн.)
(За станом на 1 липня 2017 року)

1 Приватбанк 230 953 162 34 809 119 2 Ощадбанк 220 722 796 86 294 255 3 Укрексімбанк 168 366 915 98 738 652 4 Укргазбанк 65 709 939 28 167 026 5 Райффайзен Банк Аваль 60 912 278 13 407 058 6 УкрСиббанк 42 320 985 17 876 534 7 ПУМБ 42 258 187 18 577 524 8 Сбербанк РФ 40 200 973 33 084 825 9 Альфа-Банк 37 601 759 21 654 402 10 Укрсоцбанк 35 164 594 14 586 510

Депозити в банках України

Депозитні зобов'язання українських банків на 1 липня 2017 року склали 1,09 трлн. грн., а депозити клієнтам склали 876 млрд. грн.

Середні процентні ставки в банках України за депозитами фізичних осіб (% річних)
за даними агентства Thomson Reuters: листопад 2017 року

3 місяці ↓ 13.2% ↓ 2.42% ↓ 1.45%. 6 місяців ↓ 14.23% ↓ 3.08% ↓ 2.07%. 9 місяців ↑ 14.32% ↓ 3.34% ↓ 2.39%. 12 місяців ↑ 14.30% ↓ 3.70% ↓ 2.68%

Динаміка ставок за депозитами фізосіб у гривні, 2016-2017 (%)

Динаміка ставок по депозитах фізосіб в доларах, 2016-2017 (%)

ТОП-10 рейтингу найбільших банків: депозити фізичних осіб (тис. Грн.)
(За станом на 1 липня 2017 року)

№Банкдепозити фізосібв т.ч.до запитання

1 Приватбанк 159 561 569 40 457 303 2 Ощадбанк 74 603 999 17 452 423 3 Укрексімбанк 23 833 267 6 785 572 4 Райффайзен Банк Аваль 18 342 288 12 188 004 5 Альфа-Банк 17 642 822 3 156 410 6 Укргазбанк 15 603 119 3 688 050 7 Укрсоцбанк 15 315 647 4 481 489 8 ПУМБ 14 341 302 3 815 535 9 УкрСиббанк 11 849 687 10 170 287 10 ОТП Банк 9 142 769 6 789 443

ТОП-10 найбільших банків за депозитами юридичних осіб (тис. Грн.)
(За станом на 1 липня 2017 року)

1 Ощадбанк 73 932 281 29 167 207 2 Укрексімбанк 64 568 757 54 224 573 3 Укргазбанк 42 301 361 23 044 684 4 Приватбанк 39 875 434 19 827 482 5 Райффайзен Банк Аваль 29 214 610 25 317 936 6 УкрСиббанк 22 096 360 19 662 901 7 Сітібанк 19 071 553 18 537 378 8 ПУМБ 18 460 769 12 578 811 9 Креді Агріколь Банк 18 294 697 10 380 482 10 Альфа-Банк 13 573 756 5 998 015

Кредити в банках України

Після проведення стрес-тестів НБУ виявилося, що банкам України необхідно збільшення капіталу більш ніж на 100 млрд. Грн. Рівень проблемних кредитів в банківській системі перевищив 50%. Банки зіткнулися з курсовою проблемою - вони змушені повертати термінові валютні депозити, в той час як платоспроможність клієнтів за валютними кредитами стрімко знижується. У підсумку банки змушені піднімати ставки по валютних кредитах, йти на міжбанківський ринок або залучати кошти в материнських структур.

Станом на 1 липня 2017 року обсяг наданих кредитів за рік скоротився до 512 млрд. Грн., В т.ч. кредити фізособам склали 81 млрд. грн., а юрособам - 431 млрд. грн.

ТОП-10 рейтингу найбільших банків: кредити фізичним особам (тис. Грн.)
(За станом на 1 липня 2017 року)

№БанкКредити фізособамв т.ч.у валюті

1 Ощадбанк 62 589 637 24 887 024 2 Укрексімбанк 56 597 906 43 335 472 3 Приватбанк 19 076 679 1 187 923 4 Сбербанк РФ 34 952 794 31 739 554 5 Райффайзен Банк Аваль 27 116 207 4 688 641 6 Укргазбанк 28 470 478 11 224 951 7 Альфа-Банк 20 381 311 16 274 745 8 ПУМБ 18 719 636 11 044 142 9 Укрсоцбанк 8 566 485 3 626 069 10 УкрСиббанк 13 575 953 2 363 579

Через банкрутство 50 банків в 2014-2015 роках банківська система України втратила 230 млрд. Грн. або 9% ВВП України. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в правоохоронні органи подано 2149 претензій про відшкодування збитків фонду на 132,7 млрд. Грн. в результаті протиправних дій посадових осіб неплатоспроможних банків, з них 250 заяв на 99,86 млрд. грн., в яких фігурантами є власники і топ-менеджери банків.

Неплатоспроможні банки з тимчасовою адміністрацією або в стадії ліквідації: 2016-2017 роки

Список неплатоспроможних банків, в яких введена тимчасова адміністрація:
«Богуслав», «Гефест», «Діамантбанк», «Фінбанк», «Фортуна-банк», «Платинум Банк», «Траст», «Державний земельний банк», «Євробанк», «Класік Банк», «Банк Юнисон», «Банк Хрещатик», «Банк Петрокоммерц-Україна», «Родовід Банк», «ТК Кредит», «Банк Софійський», «Унікомбанк», «Національні інвестиції», «Радикал Банк», «Фінансова Ініціатива».

Список неплатоспроможних банків в стадії ліквідації:
«Вектор Банк», «Народний капітал», «Інвестбанк», «Артем-банк», «ФІНЕКСБАНК», «КСГ Банк», «Смартбанк», «Банк Михайлівський», «Фідобанк», «Фінанс Банк» (ТММ-банк ), «Інвестиційно-трастовий банк» (ИТБ), «Укінбанк», «Союз», «Авант-банк», «банк Преміум», «Юніон стандард банк», «Всеукраїнський банк розвитку», «Фінанси і Кредит», « банк Контракт »,« банк Велес »,« Інтерграл-банк »,« банк Капітал »,« Дельта банк »,« Єврогазбанк »,« Столичний »,« Укргазпромбанк »,« Укркомунбанк »,« банк Морський »,« Чорноморський банк розвитку і реконструкції »(ЧБРР),« Український рофессіональний Банк »(УПБ),« Банк Національний кредит »,« Київська Русь »,« Омега Банк »,« Банк Київ »,« Стандарт »,« Енергобанк »,« Надра Банк »,« Кредитпромбанк »,« Імексбанк »,« ПроФін Банк »,« Брокбізнесбанк »,« Градобанк »,« Банк Столиця »,« ЕРДЕ Банк »,« УкрБізнесБанк »,« Таврика »,« Даніель »,« Банк «Форум», «Інтербанк», «Міський Комерційний Банк», «Старокиївський банк», «Златобанк», «Укоопспілка», «VAB банк», «Єврогазбанк», «Терра банк», «Актив-банк», «Прайм-банк», «Грін-банк», «Експобанк», « БГ Банк »,« ЛегБанк »,« Банк Камбіо »,« Західінкомбанк »,« Ак Табанка »,« ІнтерКредитБанк »,« Аксіома Банк »,« Меліор Банк »,« Промекономбанк »,« Південкомбанк »,« УФС Банк »,« Соцкомбанк »,« Фінростбанк »,« Порто-Франко »,« Автокразбанк »,« Банк Володимирський »,« Інноваційно-промисловий банк »,« банк Базис »,« Реал банк »,« Демарк »,« Меркурій »,« банк Золоті ворота ».

За період 1998-2013 років (15 років) з ринку було виведено 34 неплатоспроможних банку і вкладники отримали від Фонду гарантування вкладів фізосіб 5,8 млрд. Грн., А за 2014-2015 роки вже виведено 63 банки і виплачено вкладникам 54 млрд. Грн . Балансові активи неплатоспроможних банків на жовтень 2015 року перевищили 382 млрд. Грн., А оціночна вартість - 93,72 млрд. Грн.