Купуючи комп'ютерні ігри - є ризик зіткнутися з шахрайством
16 серпня 2018, 18:11 Переглядів: 
Фото: pixabay.com.
Національний банк України звернувся до банків і небанківських фінансових установ з метою попередити про ризиковані фінансові операції. Серед них - прийом платежів за комп'ютерні ігри, лотереї, онлайн-ігри і онлайн-сервіси.
Посилаючись на Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового ураження", НБУ застерігає від співпраці з неофіційними постачальниками цих послуг, на рахунках яких накопичувалися десятки мільйонів гривень.
Ці кошти в кінцевому підсумку розподілялися на рахунки фізичних і юридичних осіб, а також на придбання "титульних знаків" Webmoney. Таким чином гроші "розмазувалися" в ланцюжках фінансових операцій, за твердженням НБУ, мають ознаки фіктивності. У цьому випадку банки не виконували аналіз фінансових операцій постачальників послуг і їх відповідність зазначеної діяльності.
Комітет експертів Ради Європи з питань оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму називає високий оборот готівки і фіктивне підприємництво основними загрозами для фінансової системи і економічної безпеки України. НБУ звертає увагу на необхідність ідентифікації та верифікації постачальників послуг, ретельне вивчення клієнта та аналіз його фінансового стану та діяльності. Крім того, співпраця з неперевіреними клієнтами порушує авторські права розробників онлайн-ігор і сервісів.
На думку експертів, подібний запит Нацбанку - планова ініціатива регулятора, спрямована на структурування транзакційного бізнесу в Україні, його максимальну формалізацію і приведення у відповідність з нормами ЄС. Наприклад, зростання позиції України в міжнародному рейтингу Doing Business безпосередньо пов'язують з жорсткою монетарною політикою НБУ, завдяки якій вдалося стабілізувати курс національної валюти і полегшити процедуру взаєморозрахунків з іноземними контрагентами.
У Вас виникли сумніви щодо достовірності інформації, наданої постачальником послуг, Нацбанк рекомендує проводити поглиблену перевірку згідно з українським законодавством.
Однією з безпечних платіжних систем в Україні, яка профільно займається онлайн-іграми, є внутрішньодержавна платіжна система "ЛЕО", зареєстрована ФК "Леогеймінг Пий" в січні 2017 року. На даний момент у складі ВНПС "ЛЕО" вже 13 учасників, серед яких найбільші небанківські фінансові установи країни, оператори послуг платіжної структури, а також український банк SkyBank. Розрахунковим же банком для ФК "Леогеймінг Пий" є:
1. "Укргазбанк" - заснований в 1993 році державний банк, що володіє технічною можливістю емісії електронних грошей.
2. "Конкорд банк" - український комерційний банк з 12-річною історією і широкими можливостями для екварійнга.
ФК "Леогеймінг Пий" (LeoGaming) - міжнародна процесингова компанія зі штаб-квартирою в Києві, що відповідає за прийом платежів на користь різних онлайн-ігор і створює платіжні рішення для бізнесу.
Серед партнерів LeoGaming - провідні світові видавці і розробники онлайн-ігор, платіжні системи (Wargaming, MasterCard, Xsolla і інші), компанія володіє власним процесинговим центром і командою розробки. Серед створених платіжних рішень: додаток для безготівкової оплати паркування Parking UA, чат-боти для українських банків (чат-бот фестивалю Atlas Weekend спільно з Ощадбанком), розробка платіжного чат-бота LeoBot, визнаного другим кращим сервісом p2p-переказів за версією PaySpace Magazine, і багато іншого.
У лютому 2018 року компанія LeoGaming потрапила в список найбільших fintech-компаній України за версією UNIT City і USAID.
Читайте найважливіші та найцікавіші новини в нашому Telegram
Ви зараз переглядаєте новина "Нацбанк попередив про небезпеку роботи з неофіційними постачальниками онлайн-ігор". інші Останні новини України дивіться в блоці "Останні новини"
Якщо ви знайшли помилку в тексті, виділіть її мишкою і натисніть Ctrl + Enter
Орфографічна помилка в тексті:
Послати повідомлення про помилку автора?
Виділіть некоректний текст мишкою
Дякуємо! Повідомлення відправлено.