Про що мовчить НБУ: загадковий Meinl Bank AG

Завдяки різноманітним схемам з вимивання капіталу і подальшого роздування активів банків десятки мільярдів доларів виводяться з України, а десятки українських фінустанов опинилися під піклуванням Фонду гарантування вкладів.

Знає і мовчить: Валерія Гонтарєва цікавилася у банкірів про їхні зв'язки з Meinl Bank AG ще влітку

українське фото

Одна з найбільш поширених схем полягає в розміщенні грошей українських банків (таку схему також використовують банки Прибалтики і Росії) на кореспондентських рахунках в банках з Австрії, Швейцарії, Ліхтенштейну. Під заставу цих коштів банк видає кредити третім особам на території ЄС або в Україні. Далі фінанси списуються в рахунок погашення зобов'язань третіх осіб, наприклад, кіпрських компаній. Згідно з даними джерел Forbes в НБУ, за цією схемою були виведені сотні мільярдів гривень ряду банків, які вже знаходяться під управлінням Фонду гарантування вкладів.

Другий поширений спосіб виведення коштів - фіктивна капіталізація українського бізнесу. Під заставу коштів на кореспондентських рахунках в австрійських банках видаються кредити компанії в офшорі. Офшорна компанія, в свою чергу, заводить кошти як інвестиції в українські банки. Де-факто відбувається капіталізація не за рахунок акціонерів, а за рахунок своїх же вкладників.

У банківському нагляді про схемах виведення коштів через європейські банки добре обізнані. Хоча б тому, що саме регулятор вказує українським банкам на необхідність зберігати валюту країн «першого рівня» - долари і євро - на кореспондентських рахунках в країнах «першого рівня», в тому числі в США і ЄС. Відповідні правила регулюються постановою правління НБУ №343 від серпня 2001 року. Далеко не всі банки в Європі і США поспішають співпрацювати з колегами з України, так само як і з фінустановами з інших країн екс-СРСР. Не в останню чергу і тому, що робота з такими фінансовими системами, як українська, таїть в собі серйозні репутаційні ризики. Але є винятки.

Одним з таких «поступливих» банків з Європи є австрійський Meinl Bank AG . Влітку цього року НБУ розіслав запити ряду українських банків, бажаючи уточнити: чи немає у них кореспондентських рахунків, обтяжених зобов'язаннями, в Meinl Bank AG? За даними Forbes, такі листи отримали кілька десятків банків. І виявилося, що коррахунки в Meinl Bank AG мають багато банків, в їх числі, згідно з даними з відкритих джерел, «Кредит Дніпро», «Дельта», «Хрещатик», «Вернум»,

Звідки у вас ця назва спливло? Є така тема: в країнах першої категорії створюються банки для обслуговування рахунків українських фінансових установ. Є один банк, яким користувалася добра половина українських банків

банкір на правах анонімності

«Аксіома». Кілька банків, які працювали з австрійської фінансовою компанією, вже перебувають у віданні Фонду гарантування вкладів. наприклад, Актив-Банк, вкладники і міноритарні акціонери якого не могли забрати свої кошти з квітня 2014 року, але тимчасова адміністрація там з'явилася тільки в сентябр е. Або CityCommerceBank, про який Forbes недавно писав .

також - Південкомбанк, тимчасова адміністрація куди була введена 26 травня 2014 року . За інформацією джерел Forbes в НБУ і Кабінет міністрів, вже в період дії тимчасової адміністрації, 11 червня 2014 року, з кореспондентського рахунку цього банку в Meinl Bank AG відбулося списання еквівалента 211,84 млн гривень на користь кіпрської компанії Tosalan Trading Limited (Нікосія).

Ще один приклад - Автокразбанк, який сьогодні знаходиться в стадії ліквідації. Ще 30 травня в банк була введена тимчасова адміністрація . А 12 червня 2014 року зі коррахунки цього банку в Meinl Bank AG були списані 106 млн гривень на погашення зобов'язань третіх осіб - на користь кіпрської Agalusko Investment Limited (Лімассол). Також 211,8 млн гривень були списані у банку «Таврика» на користь кіпрської Winten Trading LTD - в листопаді 2012 року.

Forbes звернувся одразу до трьох банкірів з проханням допомогти з контактами в банку. Редакція звернулася і до джерела в Москві, який спеціалізується на трастових і офшорних сервісах.

Виявилося, що в РФ банк теж добре знають. Forbes попросив контакт Meinl Bank AG для отримання інтерв'ю. Але в віденському офісі банку на прохання про організацію інтерв'ю з їх керівництвом у Відні або з представниками в Україні відповіли, що у них офісу в Києві немає. «Хочемо вам повідомити, що у Meinl Bank AG немає офісу ні в Києві, ні в Москві», - повідомив Forbes один із співробітників банку. Однак, згідно з даними соціальної мережі LinkedIn, як мінімум дві людини з Києва пов'язані з Meinl Bank AG. Наприклад, представником Meinl Bank AG представляється Анастасія З Орина , Місцем своєї роботи в Україні називає Meinl Bank AG і екс-співробітниця УкрСиббанку (BNP Paribas) Ольга Поплавська .

У п'ятницю ввечері, 12 грудня, ще один банкір, який обіцяв сконтактувати Forbes зі співробітниками банку, відповів, що «керівництво банку знаходиться зараз в Ізраїлі, і його телефон весь час зайнятий - додзвонитися поки що неможливо».

В результаті Forbes вдалося зв'язатися з прес-секретарем Meinl Bank AG Томасом ХЬЮМЕР (Thomas Huemer). «Ми дуже раді, що з вами зв'язався Thomas Huemer. Просимо надалі звертатися саме до нього, так як тільки він, будучи представником Press Office of Meinl Bank AG, може допомогти з вирішенням ваших

питань », - відповіла в особистому листуванні з Forbes одна зі співробітниць банку. «Через своїх принципів комунікації і банківської таємниці ми не коментуємо угоди або відносини з іншими банками і клієнтами. Звичайно, всі національні і міжнародні заходи Meinl Bank проводяться в рамках всіх відповідних законів і нормативних актів », - дав офіційний коментар прес-секретар банку Томас Хьюмер.

За його словами, банк працює в Україні з 1996 року, тоді як деякі з банкірів, у яких Forbes наводив довідки про Meinl Bank AG, запевняли, що цей банк був приведений в фінансову систему при співучасті високопоставлених чиновників з оточення Віктора Януковича.

За інформацією Forbes, цей банк активно пропонував свої сервіси і за часів президентства Леоніда Кучми, і при Вікторі Ющенку. Продовжує він працювати і за Петра Порошенка. Причому, напевно, всі проведені в поточний момент схеми можуть вважатися відповідними де-юре прийнятим нормативам.

Forbes звернувся до банкірів, що вони знають і думають про Meinl. Більшість опитаних погодилися надати коментарі тільки на правах анонімності. Далі наводимо приклади цих коментарів.

«Звідки у вас ця назва спливло? Є така тема: в країнах першої категорії створюються банки для обслуговування рахунків українських фінансових установ. Раніше цю функцію виконували прибалтійські і кіпрські банки. Після того як НБУ зобов'язав тримати валюту першої категорії тільки в банках країн першої категорії - ЄС або США, в країнах ЄС почали створюватися такі банки. Суть їх операцій полягала в тому, щоб накачувати статутний фонд. Наприклад, в цьому банку розміщувався депозит у валюті першої категорії. А

Meinl Bank AG добре відомий в Прибалтиці як один з каналів з виведення грошей з ризького Krajbanka, а також в РФ, де проходили суди по спробі повернення з Meinl Bank AG частини коштів вкладників Вітас-Банку

банк під не оприбутковану гарантію видавав гроші якоїсь офшорної компанії, яка, в свою чергу, заводила ці гроші в Україну, і таким чином формувала субординований борг або статутний фонд. Є один такий банк, яким користувалася добра половина українських банків », - розповів один фінансист на правах анонімності.

«Meinl - хороший банк, з хорошою підтримкою для відкриття рахунків. Хто ж його не знає ?! Це один з небагатьох австрійських банків, які поки ще нормально відкривають рахунки для російських і українських клієнтів. Коріння цього банку - з Росії », - пояснює інший банкір.

«Це нормальний їх банк, який веде бізнес так, як прийнято в тих країнах. Такі ж послуги надають люксембурзькі банки. Вони все надають певного роду продукти. У випадку з Meinl Bank AG надавалися продукти, які дозволяли під гарантію кореспондентського рахунку кредитувати інсайдера », - зазначає третій спікер.

«У нас свого часу там був кореспондентський рахунок, але ми його закрили. Чи не знадобився. Це не найкраща інформація. Не хотілося б, щоб вона просочувалася на ринок », - зазначив четвертий коментатор.

У Національному банку України на питання Forbes по даній схемі не відповіли. Тим часом, у Фонді гарантування вкладів повідомили, що не виключають міжнародних судових процесів за участю компаній - третіх осіб, на які видавалися кредити, під які в підсумку проходило списання з кореспондентських рахунків в банках ЄС, в тому числі Meinl Bank AG.

«Ми будемо подавати позови з правом регресу в певні суди на компанії, які отримували гроші в рахунок відшкодування кредитів під заставу коррахунків. Ми вивчаємо ситуацію і розглядаємо в якості можливих планів », - розповів Forbes заступник директора-розпорядника ФГВ Андрій Кияк. За його словами, закон дозволяє робити все можливе для повернення грошей вкладників, в тому числі залучати міжнародні структури на рівні судів.

Швидше за все, без комплексних рішень на рівні міжнародних контактів вирішити питання з роботою багаторічних схем не вийде. «Ми знаємо, що за допомогою кореспондентських рахунків працює або схема списання, або схема капіталізації банку з-за кордону, коли звідти заводиться капітал, який виглядає як залучений з-за кордону, - підкреслює Кияк. - Є Meinl Bank AG з Австрії, є Frick ( Bank Frick and Aktiengesellschaft. - Forbes ) З Ліхтенштейну. Але претензії не до них, і судитися з ними немає сенсу. Претензії до третіх осіб, які отримували в ЄС кредити ». За інформацією Forbes, з січня 2015 австрійський банк може ускладнити умови відкриття офшорних рахунків.

Деякі джерела в міжнародних фінансових корпораціях відзначають, що можливості експансії послуг на сусідні ринки і далеке зарубіжжя з'явилися у австрійських банків на спаді і після завершення югославських воєн 1991-2001 років. Вважається, що зароблений на війні і на процесах розпаду і децентралізації Югославії капітал комфортно почував себе в австрійській банківській системі, яка, в свою чергу, отримала досить впливу для виходу на міжнародні ринки

Forbes направив питання в Moneyval і FATF, попросивши уточнити, чи існує сьогодні взаємодія з держорганами України з питання грошей українських громадян і компаній, які пройшли через рахунки Meinl. У Moneyval відповіли, що займаються моніторингом, а не розслідуваннями. Хоча Meinl Bank AG, навіть при можливій прозорості операцій, вже добре відомий в Прибалтиці як один з каналів з виведення грошей з ризького Krajbanka , А також в РФ, де проходили суди по спробі повернення з Meinl Bank AG частини коштів вкладників Вітас-Банку . Відзначимо: можливе розслідування схем за участю австрійських фінансових установ без належної підготовки може привести до того, що кошти застрягнуть на рахунках в Австрії. Виграє від цього фінансова система цієї європейської країни.

Також питання про міждержавне співробітництво і схемах були спрямовані в центральний банк Австрії. Деякі джерела в міжнародних фінансових корпораціях відзначають, що можливості експансії послуг на сусідні ринки і далеке зарубіжжя з'явилися у австрійських банків на спаді і після завершення югославських воєн 1991-2001 років. Вважається, що зароблений на війні і на процесах розпаду і децентралізації Югославії капітал комфортно почував себе в австрійській банківській системі, яка, в свою чергу, отримала досить впливу для виходу на міжнародні ринки. Навіть зараз австрійська фінансова система славиться своїми зручними для офшорних рахунків і схожих структур умовами.

Forbes очікує відповідей з FATF та австрійського центрального банку і готовий надати керівництву Meinl Bank AG можливість розкрити своє розуміння причин списання грошей з кореспондентських рахунків українських банків. До того ж Forbes вивчає інших учасників ланцюжка виведення капіталу з України і роздування банківських активів.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.