Відкрити рахунок в Дубаї (ОАЕ): про які ризики потрібно пам'ятати?

Що потрібно, щоб відкрити рахунок в Дубаї (ОАЕ)? Перш за все, дізнатися про ризики даної юрисдикції. На фото: Дубай (ОАЕ). Графіка: Jan Michae Pfeiffer

Відкрити рахунок в Дубаї (ОАЕ): про які ризики потрібно пам'ятати?

У наші дні, відкрити рахунок в Дубаї (ОАЕ) - дана фінансова транзакція для багатьох громадян Росії та інших країн СНД давно вже не є чимось недоступним або неможливим. Навпаки, в умовах глобалізації все більше людей виявляють інтерес до зарубіжних юрисдикцій. Проте, перед тим, як безпосередньо приступити до будь-яких дій, слід ознайомитися з політичними, економічними і культурними аспектами обраної країни і детально розглянути пов'язані з нею ризики.

У зв'язку з цим Портал « Швейцарія Ділова »Публікує короткий опис ризиків, пов'язаних з юрисдикціями, що стали або претендують на статус міжнародного або регіонального фінансового центру. Представлена ​​тут інформація носить виключно інформаційних характер. В кінцевому підсумку саме читачеві доведеться вирішувати, чи варто ризикувати своїми коштами, відкриваючи рахунок в банку Дубаї і розміщуючи там активи.

П олітіческіе ризики

Політична обстановка
Чому важливо мати уявлення про політичний режим відповідної юрисдикції? Справа в тому, що надійність юрисдикції (в даному випадку - щоб відкрити рахунок в Дубаї) безпосередньо пов'язана зі ступенем демократизації інститутів суспільства і держави. Наприклад, авторитарний режим завжди породжує ризик невдоволення серед населення і, як наслідок, нестабільність в діловій сфері. Для іноземців авторитарні режими небезпечні ще й тим, що урядові структури в будь-який момент можуть експропріювати майно без зустрічної компенсації. Навпаки, демократичний режим є запорукою успіху і стабільності для збереження активів. Тому складно переоцінити значення впливу даного чинника при виборі конкретної юрисдикції. Так чого ж насправді слід очікувати від Дубая?

Дубай, будучи частиною ОАЕ, є абсолютною успадковане монархією. В даному місткому визначенні вміщується суть можливих ризиків, що підстерігають тих, хто хоче відкрити рахунок в Дубаї: успіх даної фінансової трансакції, а також стабільність користування рахунком залежить від прихильності монарха, чия влада в Еміраті практично абсолютна, і його оточення.

Б лізость до зон (можливих) збройних конфліктів
Дубай розташовується по сусідству відразу з декількома нестабільними регіонами, що ставить в небезпеку саму фізичну можливість розпоряджатися рахунком в Дубаї.

Війна у Сирії. В даний час в Сирії не припиняється громадянська війна, в яку вже зараз побічно втягнуті держави Перської затоки. Більш того, збройні зіткнення з Сирії вже перекинулися на сусідні країни (Ірак).

Ризик повномасштабної війни в Ірані. До сих пір так і не знайдено остаточне рішення проблеми атомної програми Ірану. Нагадаємо, що Дубай розташовується всього лише по інший бік іранського берега Перської затоки.

Політична нестабільність в Єгипті і Туреччині. Нагадаємо, що Єгипет продовжує жити в умовах протистояння військової хунти з рухом «брати-мусульмани». У Туреччині тривають вуличні руху проти Уряду країни.

З ущественная різниця в менталітеті
Бажаючим відкрити рахунок в Дубаї вкрай важливо враховувати суттєву різницю в менталітеті. Оскільки відкриття рахунку передбачає тривалість відносин, відмінність в розумінні одних і тих же речей і подій будуть кожен раз грати проти росіян, яким, за визначенням, найбільш близький європейський менталітет.

Через розбіжності Росії з арабським світом (а Дубай є частиною останнього) в політичній оцінки подій в Сирії відносини між РФ і ОАЕ помітно погіршилися.

Ю рідіческіе ризики

«З ерая» юрисдикція і ризик юридичного переслідування
Відкриття рахунку за кордоном на увазі те, що його власник бажає правової безпеки і відсутності претензій з боку офіційних органів місця свого проживання. Рахунок в Дубаї, однак, замість зручного фінансового інструменту здатний в одну мить стати головним болем. Справа в тому, що такий офшор, як ОАЕ, а, отже, і відкриття рахунку в Дубаї, здатні викликати підвищену увагу російських податкових органів тільки в силу самої поганої репутації даного «сірого» офшору.

Відповідно до Наказу Міністерства фінансів РФ № 108н від 13 листопада 2007 року (в останній редакції від 21 серпня 2012 року) ОАЕ (а значить, і Емірат Дубай) віднесені до проблемних офшорним зонам, з якими у Росії не встановлений режим обміну податковою інформацією. Відповідно, транзакції з таким офшором будуть піддаватися ретельній перевірці. Іншими словами, використання непрозорою юрисдикцій ОАЕ, щоб відкрити рахунок в Дубаї, може обернутися проблемами з російською владою і юридичним переслідуванням для будь-кого.

Е кзотічность і непередбачуваність права Дубая
Розглядаючи туристичний напрямок, вибір може схилятися на користь екзотичних країн, в яких можна отримати нові, часом найнесподіваніші враження. Однак ситуація діаметрально протилежна, коли мова заходить про збереження активів: будь-яка людина, яка піклується про свої капітали, розуміє, що екзотика правового регулювання важко сумісна з успіхом в бізнесі. Правове регулювання та звичаї ділового обороту в Дубаї можуть разюче і непередбачувано відрізнятися від того, що прийнято в Росії та інших країнах СНД.

Конституція ОАЕ називає мусульманське право як джерело державного права. Таким чином, правову систему Дубая можна охарактеризувати, як систему, яка відчуває на собі, в тій чи іншій мірі, вплив норм шаріату. Складовою частиною даного правопорядку є релігійні встановлення і приписи ісламу, а також органічно пов'язані з ними моральні і юридичні норми. Для російського / європейського менталітету дані норми не самоочевидні, відповідно, деякі дії, цілком прийнятні і навіть звичайні в Росії, можуть каратися покаранням в Дубаї. Так, у іноземного громадянина можуть виникнути неприємності, якщо він, наприклад, буде приймати їжу або воду в громадському місці в певний час в період відповідних релігійних свят.

М іжнародний тиск на Дубай
Не секрет, що на міжнародному рівні робляться кроки по боротьбі зі зловживанням «сірими» юрисдикціями. У зв'язку з цим на них чиниться тиск, щоб вони змінили своє законодавство і уклали міжнародні договори з метою боротьби з ухиленням від сплати податків. До теперішнього часу Дубай не був повною мірою підпадають під вплив заходами, що однак не означає, що згадана тенденція його не торкнеться. Навпаки, тиск на Емірат буде тільки зростати, що повинно змусити охочих відкрити рахунок в Дубаї, як мінімум, зайвий раз подумати. https://business-swiss.ch

Вже є приклади, коли розглянута юрисдикція здалася перед лицем міжнародного тиску. Так, США зажадали від влади ОАЕ, щоб банк Noor Islamic Емірату Дубай припинив фінансові операції з Іраном. 29 лютого 2012 року влада Дубая підтвердили, що банк підкорився вимозі американської влади.

Р позови Дубая (коротко)
Політичні ризики:
1. Авторитарний політичний режим
2. Небезпечна близькість до зон (можливих) збройних конфліктів
3. Істотна різниця в менталітеті

Юридичні ризики
4. Екзотичність і непередбачуваність права
5. Репутація «сірої» юрисдикції з можливістю юридичного переслідування
6. Нездатність протистояти зовнішньому тиску

Читайте також нашу рубрику « Новини світових фінансів ».

Ключові слова: відкрити рахунок в Дубаї, відкриття рахунку в Дубаї, Дубай, ОАЕ, офшор Дубай, відкрити банківський рахунок в Дубаї, 2014 року, юрисдикція Дубая, ризики Дубая, негативні сторони Дубая, відкрити рахунок в банку Дубая